【初心者必見】FXの自動売買の資金管理をする上で重要な４つのポイント

今回は、FXの自動売買（EA）の資金管理をする上で重要な４つのポイントをまとめました。

FXの自動売買（EA）で資金管理を使えば40％の勝率でも利益を出せる

資金管理を使ってFXの自動売買（EA）の負けを勝ちに変えるのは、

自動売買（EA）の勝率に依存することなく、

「適切なロット数でトレードすることによって利益を増やしていきます。」

資金管理を行えば自動売買（EA）の勝率は５０％でも４０％だったとしても

十分に機能します。

ひょっとすれば、中には最初は少しのロットなので退屈だなと感じる人がいると思いますが、

少しずつ資金が減っていくことなく、どんどん資金が増えていくことで、

楽しくなっていきます。

裁量トレードであれば、相場が荒れていると感じたらその場でトレードを止めるという判断ができますが、

自動売買（EA）は一度稼働させると、設定した条件どおりに淡々と発注し続けます。

つまり、資金管理のルールを「事前に」数字で決めておくことが、EAでは裁量トレード以上に重要になります。

FXの自動売買（EA）で資金管理をする重要な４つのポイント

・許容する損失額を決める（使える資金の上限を決める）

・取引額＆レバレッジの管理（ロット数管理、実効レバレッジ管理）

・損切りと利確の設定割合（指値、逆指値の設定バランス）

・取引後の資金増減、残額の予測と管理（勝敗による資金の増減予測と管理）

この４つさえ行えば、ほぼFXの自動売買（EA）で負けることはなくなります。

逆に言えば、これができなければ、優秀な自動売買（EA）のEAを使っていても負けます。

それぞれのポイントを、具体的な数字を交えて見ていきましょう。

ポイント１：許容する損失額を決める

まず最初に決めるべきなのは、「このEAで、最大どこまで資金が減ったら止めるか」という損失許容額です。

例えば運用資金が10万円だとすると、

というのが、初心者が最初に置く基準の目安です。

ここで注意したいのは、バックテスト上のドローダウンと実運用のドローダウンは一致しないという点です。

過去のバックテストで「最大ドローダウン15%」と出ていても、

実運用では相場環境が変わることで、それ以上に資金が減ることは普通に起こります。

そのため、バックテストの数値をそのまま許容ラインにせず、

バックテストの最大ドローダウンに、あらかじめ1.5〜2倍程度の余裕を持たせて許容損失額を設定するのが安全です。

ポイント２：取引額＆レバレッジの管理

・トレード額＝通貨レート×ロット数

・トレード資金＝取引額÷レバレッジ倍率

つまり、「適正ロット数」と「レバレッジ倍率」の設定が重要となります。

この計算式は大切なので、理解してください。

そして、トレード額の管理方法ですが、

初心者であればこのような感じでルールを作ると良いでしょう。

人によっては変わりますがイメージはこんな感じです。

・0.01～0.05ロット数ぐらいからスタート

・証拠金維持率が上がっていけば少しずつロット数をあげる

・損失はトレード資金に対して、10%以下までに抑える

次にレバレッジです。

レバレッジは実効レバレッジを用います。

実効レバレッジとは、実質の運用レバレッジのことで、

現在、口座に預けている評価資産に対して何倍の取引を行っているかを示すので、

ポジション管理のために重要なものです。

実効レバレッジの計算式：

ポジション評価額（取引数量×各通貨の現在レート）÷ 有効証拠金額（資産合計＋評価損益金）

この実行レバレッジの特徴は、以下の２つです。

・実効レバレッジが低くければ、保有ポジションに対して資金の余裕が高い

・実効レバレッジが高かければ、保有ポジションに対して資金の余裕度が低い

つまり、実効レバレッジが高くなればレバレッジの設定を見直し変更する必要が出てきます。

複数のEAを同時に稼働させている場合は、この計算をEA１つずつではなく、

口座全体の合計ポジション評価額で見る必要がある点にも注意してください。

EAごとに見ると余裕があるように見えても、合算すると実効レバレッジが想定以上に高くなっていることがあります。

ポイント３：損切りと利確の設定割合

指値（利確）と逆指値（損切り）の設定バランスは、EAの勝率とセットで考える必要があります。

例えば、利確幅と損切り幅の比率（リスクリワードレシオ）が1：1のEAであれば、

理論上は勝率50%を超えないと資金は増えていきません。

一方で、利確幅を損切り幅の1.5〜2倍に設定できるEAであれば、

というように、勝率が低くても資金を増やせる可能性が出てきます。

自動売買（EA）を選ぶ・カスタマイズする際は、勝率だけでなく、

このリスクリワードのバランスも必ず確認するようにしましょう。

なお、EAは一度パラメーターを固定すると、相場環境が変わってもその設定のまま発注し続けます。

損切り・利確の幅を極端に狭く（または広く）設定しすぎているEAは、

特定の相場環境でしか機能しない可能性があるため、定期的な見直しが必要です。

ポイント４：取引後の資金増減、残額の予測と管理

最後は、トレードを重ねた後の資金の増減を、感覚ではなく数字で追うポイントです。

具体的には、日々の口座残高を記録して「資金曲線（エクイティカーブ）」を確認する習慣をつけましょう。

資金曲線が右肩上がりであれば問題ありませんが、

・資金曲線が横ばい、または右肩下がりが続いている

・ポイント１で決めた最大許容ドローダウンに近づいている

このいずれかに該当した場合は、EAを停止して原因を確認するという「事前ルール」を、

稼働を始める前に必ず決めておいてください。

裁量トレードであれば「なんとなく調子が悪いから休む」という判断ができますが、

EAは自分で止まってくれません。

資金が想定以上に減ってから慌てて止めるのではなく、

「このラインまで減ったら機械的に止める」という基準を先に決めておくことが、

EAの資金管理における最後の砦になります。

まとめ

トレードのロット数とレバレッジというのは資金管理では非常に大切な要素なので、

自分の身の丈にあった調節を行いましょう。

そうすることで、ストレスフリーな自動売買（EA）でのトレードが行えます。

そして、損切り・利確のバランスと、資金曲線を見ながらの撤退ルールまで事前に決めておくことで、

EAに資金管理を「任せきり」にせず、自分でコントロールしながら運用することができます。

FXの資金管理とメンタルコントロールに関してはこちら